Nghi vấn Gemini úp sọt MakerDAO để bù đắp cho lỗ hổng tài chính $900M vay mượn từ Genesis và DCG

Hiện tại cộng đồng MakerDAO đang hết sức lo lắng khi nền tảng của họ lưu trữ tới 80% tổng cung lưu hành, tương đương ~500M GUSD, là đồng stable coin do sàn Gemini phát hành. Trong khi đó sàn Gemini hiện tại đang vướng vào lùm xùm nợ nần của Genesis & công ty mẹ DCG.

Vậy câu chuyện là như thế nào? Cùng xem qua các diễn biến sau nhé:

Nội dung bài viết

Gemini phát hành đồng stable coin GUSD:

Để tăng tính ứng dụng cho GUSD, Gemini đã thỏa thuận với MakerDAO để tăng tiền gửi GUSD vào MakerDao’s PSM (Peg Stability Module: Module để ổn định Peg, Mo-dun này có vai trò giữ cho đồng stable coin DAI giữ được mức giá $1). Bạn có thể xem thêm Peg và depeg là gì? tại đây nhé.

Theo thỏa thuận thì PSM phải hold ít nhất 100M GUSD, bù lại bên MakerDAO sẽ được hưởng lãi suất 1.25%/năm, một mức thu nhập khá là hấp dẫn với nền tảng này trong mùa downtrend. Chi tiết thỏa thuận: https://thedefiant.io/makerdao-gemini-deal.

Hai bên chốt deal, mức trần của GUSD PSM là $500M.

Quá trình GUSD chuyển đổi thành DAI, USDC và fiat USD

Quá trình này khá phức tạp đến từ một địa chỉ ví liên quan đến sàn Gemini, và gần như là một hành động “rửa tiền” từ stable coin thành tiền pháp định USD:

1. Một địa chỉ ví đã gửi tới $460M GUSD vào PSM, đẩy mức nợ lên kịch trần 500M đô. (hình 1).

2. Trước đó $460M này được withdraw từ sàn Gemini thành nhiều lần, mỗi lần ~15M. Tx hash: https://etherscan.io/address/0x66e96e3784343d07147ffbe13bba1a8371dde623
3. Sau đó địa chỉ ví này lại gửi GUSD vào PSM của MakerDAO, thế chấp và rút ra đồng stable coin DAI
4. Sau đó lại chia khoản tiền này làm 3 phần, rồi lại convert khoản tiền này thành USDC.
-> Một phần nhỏ USDC add vào Uniswap làm thanh khoản.
-> Phần lớn USDC này lại đổi với Circle (công ty phát hành stable coin USDC) để lấy về fiat USD. Dùng địa chỉ ví này: https://etherscan.io/address/0xef17d42a553eac729f3ec71ad2ba1f3fd22943e2

MakerDAO bị úp sọt?

Cộng đồng đang hết sức lo ngại cho MakerDAO vì trong phi vụ này MakerDAO đang ở vị thế nguy hiểm khi nắm giữ tới hơn ~500M đô GUSD, trong khi đó tổng vốn hóa của GUSD hiện tại chỉ có ~600M, nghĩa là hơn 80% tổng cung lưu hành.
-> Cộng đồng MakerDAO đang hết sức lo lắng khi bị úp sọt: https://forum.makerdao.com/t/gusd-makerdao-partnership-announcement/18140/62?u=cryptohippo65

Nghi vấn?

1. Địa chỉ ví chuyển $460M GUSD từ sàn Gemini đi là ai? Liệu đây có phải là một hành động rửa tiền khi lấy GUSD đổi sang DAI, rồi từ DAI lại đổi sang USDC để cuối cùng đổi lấy tiền mặt USD
2. Sàn Gemini hiện tại đang là đối tượng đáng nghi nhất khi họ đang cố gắng lấp lỗ hổng $900M từ vụ Genesis:
-> report: https://www.reuters.com/technology/crypto-exchange-gemini-trying-recover-900-million-crypto-lender-genesis-ft-2022-12-03/

—
Lời kết

Hiện tại sàn Gemini chưa có bình luận gì thêm về những thông tin này, và liệu số tiền $460M từ MakerDAO’s PSM đã được chuyển từ DAI sang USD có thể được lấy lại? Nếu không thì có lẽ đây là một thử thách khá lớn cho nền tảng này.

Join the Defi Learn community:
Website | Twitter | Tiktok | Youtube | Facebook