Defilearn - Tin tức coin, thị trường tiền mã hoá, bitcoin
Defilearn.net english site
No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • On-chain data
    • Hiểu về on-chain data
    • Tin on-chain mới nhất
  • Kiến thức cryptocurrency
    • Người mới
    • DeFi Learn
    • Thuật ngữ crypto
  • Tin crypto
    • Tin tổng hợp
    • DeFi News
  • Kiếm tiền
    • Airdrop
    • Retroactive
    • Testnet
    • Khác
  • Phân tích
    • Dự án
    • Video phân tích
    • Góc nhìn
Defilearn - Tin tức coin, thị trường tiền mã hoá, bitcoin

Tổng quan Real world asset (RWA)

Liam Chu by Liam Chu
Tháng Tư 12, 2023
in Phân tích
Reading Time: 4 mins read
0 0
A A
0
SHARES
100
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter
  • Tin đồn: NFTs trên Marketplace của amazone sẽ được gắn với tài sản thực (#RWAs)
  •  Cơ quan tiền tệ Singapore đang thử nghiệm token hóa tài sản thông qua Project Guardian
  • Goldman Sachs ra mắt nền tảng token hóa tài sản GS Dap

Không chỉ là 1 trend ngắn hạn, Real world assets là 1 lĩnh vực cực kỳ lớn mà mà ứng dụng của blockchain có thể mang đến. Hãy cùng Defilearn tìm hiểu về RWA trong bài viết này:

Nội dung bài viết

  • Real-world assets (RWA) là gì?
  • Lợi ích của RWA
  • RWA hoạt động như thế nào ?
  • 1 số giao thức RWA nổi bật
      • GoldFinch
      • Centrifuge
      • TrueFi
      • Maple Finance
      • Swarm Market
      • Ondo Finance
      • MakerDAO
  • Những thách thức của RWA khi tiến tới adoption
  • Tổng kết

Real-world assets (RWA) là gì?

RWA là tài sản tồn tại ngoài thế giới thực (off-chain) nhưng được token hóa
on-chain và có thể sử dụng trong DeFi.

RWA có thể là tài sản hữu hình: bất động sản, nhà cửa, xe cộ, vàng … hoặc là tài sản vô hình: Trái phiếu, chứng khoán, tín dụng carbon …

Lợi ích của RWA

Đối với chủ sở hữu tài sản

Defi sẽ mang lại cho RWA cơ hội và và thị trường hiệu quả , điều không thể có được trong hệ thống tài chính truyền thống.

  • Tiết kiệm chi phí ( phí trung gian, chi phí vận hành, nhân công) so với các hệ thống tài chính truyền thống.
  • Giao dịch nhanh chóng, không bị trì hoãn bởi các thủ tục rắc rối
  • Tài sản không bị kiểm soát bởi bên thứ 3
So sánh Chi phí cận biên trong các hệ thống tài chính

 

Các lợi ích khác có thể kể đến như:

  • Cơ hội đầu tư cho retailers với chi phí thấp: có thể mua 1 phần nhỏ thông qua token => Mở rộng thanh khoản cho tài sản.
  • Các doanh nghiệp nhỏ ở các thị trưởng mới nổi có thể tiếp cận các khoản vay dễ dàng hơn.
  • Minh bạch: kiểm tra giá trị và lịch sử sỡ hữu của tài sản trong quá khứ.

 

RWA hoạt động như thế nào ?

Quá trình tài sản chuyển đổi ===> RWA token gồm 3 giai đoạn:

Thẩm định Off-Chain (giá trị, quyền sỡ hữu, pháp lý) => Chuyển đổi thông tin lên onchain ( token hóa tài sản) => giao dịch trên các giao thức RWA

ADVERTISEMENT
Các tiêu chuẩn token hóa tài sản

 

 

1 số giao thức RWA nổi bật

GoldFinch

GoldFinch cung cấp các khoản vay không thế chấp cho các công ty ở các thị trường mới nổi như Châu Phi, Đông Nam Á & Mỹ Latin.

Hoạt động kinh doanh của giao thức tạo ra doanh thu ổn định và không phụ thuộc vào sự biến động của thị trường crypto.

Tính đến thời điểm hiện tại, có hơn 100M$ đã được cho vay từ Goldfinch.

Centrifuge

Các công ty, tổ chức được thẩm định có thể mint Token đại diện cho tài sản trong thế giới thực thông qua Dapp Tinlake của Centrifuge.

Những NFT này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay tiền trên các giao thức defi như AAVE, MakerDao

Hiện tại có ~ 345M $ giá trị tài sản được token hóa thông qua giao thức.

TrueFi

Thị trường cho vay không thế chấp.

Các khoản vay sẽ được xét duyệt và thông qua bởi người cho vay và TRU staker.

Giao thức đã cho vay hơn 1.7B $ và thu về hơn 40M$ tiền lãi.

Được thành lập bởi cùng team tạo nên TrueUSD stablecoin.

Maple Finance

Là 1 giao thức cho vay không thế chấp khác nhưng tập trung vào các tổ chức, doanh nghiệp.

Maple đã phát hành ~ 2B$ các khoản vay và thu về ~ 46M$ tiền lãi.

Swarm Market

Token hóa các tài sản tài chính truyền thống (Chứng khoán, trái phiếu …)

User có thể đầu tư vào các cổ phiếu như TSLA, AAPL và trái phiếu thông qua giao thức.

Giao dịch 24/7 ngay cả khi các thị trường tài chính truyền thống đóng cửa.

Hợp pháp và được cấp phép ở Đức.

Ondo Finance

Ondo Finance đang mang đến các sản phẩm tài chính cấp tổ chức lên Defi.

User có thể gửi USDC để đầu tư vào:

  • OUSG – Trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ
  • OSTB – Trái phiếu đầu tư ngắn hạn
  • OHYG – Trái phiếu doanh nghiệp lãi suất cao

MakerDAO

MakerDAO bắt đầu tham gia vào RWAs thực để đa dạng hóa các loại tài sản thế chấp hỗ trợ cho stablecoin của giao thức là DAI.

  • Có ~680M$ trong MakerDAO’s RWAs vault
  •  RWAs hiện đóng góp 56.7 % doanh thu của giao thức.

Những thách thức của RWA khi tiến tới adoption

  • Quy trình phức tạp: Đối với các tài sản dạng đòi hỏi quyền sở hữu vật lý => Các protocol trong mảng này ngoài việc thực thi các giao dịch onchain, còn phải có khả năng lưu trữ tài sản và chuyển nhượng quyền sỡ hữu offchain ( pháp lý, quy trình, lưu trữ …)
  • Rủi ro bị hack: mất tài sản onchain dẫn đến mất tài sản offchain.
  • Nợ xấu – Tài sản thế chấp bằng tiền điện tử có thể được thanh lý nhanh chóng. RWA không thể.
  • Chưa có nhiều quy định pháp lý rõ ràng đối với Crypto và RWA.

Tổng kết

RWA là 1 lĩnh vực có tiềm năng lớn phát triển trong dài hạn, và đang dần trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và Defi : Mang sự tiện lợi, mình bạch của defi đến với Tradfi và làm cho defi có ứng dụng trong thế giới thực.

RWA sẽ dần tiến tới Mass adoption khi có quy định pháp lỹ rõ ràng, quy trình vận hành mang lại sự kết nối thông tin liền mạch giữa 2 môi trường vật lý và kỹ thuật số.

Sourse: Binance research, The defi edge

Join the Defi Learn community:
Website | Twitter | Tiktok | Youtube | Facebook

ShareTweetShare
Previous Post

Hướng dẫn làm testnet mạng Base – Sàn Coinbase

Next Post

WOO Network (WOO) – PHÂN TÍCH DỰ ÁN SÀN TIỀM NĂNG

Liam Chu

Liam Chu

Related Posts

LSDFi là gì? Tổng quan và các dự án LSDFi tiềm năng
Dự án

LSDFi là gì? Tổng quan và các dự án LSDFi tiềm năng

Tháng Năm 31, 2023
Reuni token là gì. Phân tích dự án Reunit wallet
Dự án

Reuni token là gì. Phân tích dự án Reunit wallet

Tháng Năm 26, 2023
Phân tích mô hình hoạt động của GMD protocol – DeFi Hub mới trên Arbitrum
Dự án

Phân tích mô hình hoạt động của GMD protocol – DeFi Hub mới trên Arbitrum

Tháng Năm 25, 2023
Pendle là gì? Tổng quan về tiền điện tử PENDLE
Dự án

Pendle là gì? Tổng quan về tiền điện tử PENDLE

Tháng Năm 18, 2023
Update token trend Hong Kong
Dự án

Update token trend Hong Kong

Tháng Năm 17, 2023
CẬP NHẬT DỰ ÁN MASK
Chưa phân loại

CẬP NHẬT DỰ ÁN MASK

Tháng Năm 16, 2023
Next Post
WOO Network (WOO) – PHÂN TÍCH DỰ ÁN SÀN TIỀM NĂNG

WOO Network (WOO) - PHÂN TÍCH DỰ ÁN SÀN TIỀM NĂNG

Phân tích ZigZag exchange (ZZ) – Sàn dex orderbook trên Zksync

Phân tích ZigZag exchange (ZZ) - Sàn dex orderbook trên Zksync

Hop Protocol là gì? Tổng quan về tiền điện tử HOP

Hop Protocol là gì? Tổng quan về tiền điện tử HOP

Bài viết mới

  • Onchain BTC 31/7 Tháng Tám 2, 2023
  • Onchain Bitcoin – BTC Tháng Bảy 27, 2023
  • LSDFi là gì? Tổng quan và các dự án LSDFi tiềm năng Tháng Năm 31, 2023
  • Reuni token là gì. Phân tích dự án Reunit wallet Tháng Năm 26, 2023
  • Phân tích mô hình hoạt động của GMD protocol – DeFi Hub mới trên Arbitrum Tháng Năm 25, 2023

Categories

  • Chưa phân loại (17)
  • Investing (6)
  • Kiếm tiền (20)
    • Airdrop (13)
    • Khác (1)
    • Retroactive (2)
    • Testnet (7)
  • Kiến thức cryptocurrency (40)
    • DeFi Learn (18)
    • Người mới (21)
    • Thuật ngữ crypto (10)
  • On-chain data (111)
    • Hiểu về on-chain data (7)
    • Tin on-chain mới nhất (98)
  • Phân tích (108)
    • Dự án (66)
    • Góc nhìn (39)
    • Video phân tích (5)
  • Tin crypto (98)
    • DeFi News (27)
    • Tin tổng hợp (80)

Defilearn – Tin tức coin, thị trường tiền mã hoá, bitcoin

Defilearn.net chuyên phân tích, tổng hợp kiến thức, tin tức Defi, cryptocurrency, dữ liệu onchain data mới nhất trong và ngoài nước. Defilearn.net hướng đến trở thành web thông tin tiền điện tử, tài chính phi tập trung hàng đầu Việt Nam.

Chuyên mục

  • Airdrop
  • Chưa phân loại
  • DeFi Learn
  • DeFi News
  • Dự án
  • Góc nhìn
  • Hiểu về on-chain data
  • Investing
  • Khác
  • Kiếm tiền
  • Kiến thức cryptocurrency
  • Người mới
  • On-chain data
  • Phân tích
  • Retroactive
  • Testnet
  • Thuật ngữ crypto
  • Tin crypto
  • Tin on-chain mới nhất
  • Tin tổng hợp
  • Video phân tích

Follow us on social media

Recent News

  • Onchain BTC 31/7
  • Onchain Bitcoin – BTC
  • LSDFi là gì? Tổng quan và các dự án LSDFi tiềm năng
  • Trang chủ
  • On-chain data
  • Kiến thức cryptocurrency
  • Tin crypto
  • Kiếm tiền
  • Phân tích

© Copyright @DePocket - Defilearn.net. All rights reserved.

No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • On-chain data
  • Kiến thức cryptocurrency
  • Tin crypto
  • Kiếm tiền
  • Phân tích

© Copyright @DePocket - Defilearn.net. All rights reserved.

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In